Уже на следующей неделе украинские банки планируют подписать совместный меморандум, который введет унифицированные рыночные практики и подходы к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций. Об этом сообщает "Интерфакс-Украина" со ссылкой на участников финансового рынка. По их информации, ожидается, что в документе будет прописано поэтапное снижение месячного лимита на операции, после превышения которого, при отсутствии подтвержденных доходов, будет осуществляться углубленный финансовый мониторинг.
"Сначала может быть установлен лимит в 150 тыс. грн в месяц, начиная с 1 января 2025 года, а с 1 июля он будет уменьшен до 100 тыс. грн", — заявил один из собеседников издания.
Другой источник добавил, что речь идет не только о переводах между картами (P2P-операциях), для которых НБУ уже ввел ограничение в 150 тыс. грн в одном банке, но также и о переводах с использованием IBAN. "В первый месяц действия ограничений от Нацбанка объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, однако переводы по IBAN возросли на 4 млрд грн", — уточнил он.
Собеседники агентства отметили, что обе ассоциации банков — НАБУ и Ассоциация украинских банков — участвуют в этой инициативе, причем около половины финансовых учреждений уже выразили свою предварительную поддержку. Ожидается, что к меморандуму присоединится подавляющее большинство банков, и он может заменить действующую регуляцию НБУ, действие которой истекает 1 апреля 2025 года.
Недавно стало известно, что Нацбанк наложил штраф на три украинских банка и два небанковских финансовых учреждения. Регулятор зафиксировал нарушения законодательства в области предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, борьбы с финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.
Также УНИАН сообщал, что президент Украины Владимир Зеленский подписал закон, который позволяет банкам раскрывать детали финансовых операций по запросу полиции. Этот документ расширяет полномочия НБУ по проведению проверок финансовых учреждений.
