Украинцам могут начать ограничивать доступ к банковским картам при частом снятии наличных, превышающем три раза в месяц, особенно если суммы значительные. Об этом информирует издание "Економічні новини", ссылаясь на рекомендации Нацбанка Украины, направленные на усиление финансового мониторинга в стране. Согласно этим рекомендациям, банки обязаны отслеживать операции своих клиентов и при необходимости блокировать подозрительные транзакции.
В частности, большое внимание со стороны финансовых учреждений уделяется операциям с криптовалютой, выигрышам в азартных играх и средствам, поступающим от политически значимых лиц.
В случае блокировки карты, банк может запросить у клиента подтверждение законности происхождения средств. Это может включать в себя предоставление декларации о доходах или налоговые отчеты. Также клиент может предоставить документы, подтверждающие источник средств, к примеру, свидетельство о наследстве или договор купли-продажи имущества.
Кроме того, возможна подача выписок из других финансовых организаций. Отмечается, что проверка обязательна для операций, сумма которых превышает 400 тысяч гривен. В случае отсутствия необходимых документов, банк имеет право заблокировать счет и отказаться от обслуживания клиента.
10 декабря Нацбанк сообщил о подписании Меморандума о обеспечении прозрачности в сфере банковских платежных услуг с участием двух профильных ассоциаций и четырех банков: "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк" и "Универсал банк" (monobank). Позже к меморандуму присоединились еще 25 финансовых учреждений, включая 23 банка и две финансовые компании.
Этот меморандум подразумевает проверки клиентов на этапе открытия счетов и деление их на категории в зависимости от уровня риска. Также предусмотрены лимиты на операции для различных групп риска.
