Информация о возможном блокировании банковских карт за частые операции по снятию наличных, появившаяся в средствах массовой информации, оказалась неверной, сообщили в Национальном банке Украины. В своем заявлении регулятор отметил, что автор статьи ссылается на "рекомендации Национального банка Украины по усилению финансового мониторинга", однако не приводит конкретные документы. "В действительности в каких-либо официальных материалах НБУ нет упоминаний о требованиях блокировать счета за такие операции," — указывается в пресс-релизе.
Национальный банк подчеркнул, что финансовые учреждения продолжают осуществлять свою деятельность и проверку клиентов в соответствии с законодательными нормами, применяя риск-ориентированный подход.
Ранее в массовой информации появились сообщения о том, что украинские граждане могут столкнуться с блокировкой банковских карт при частом снятии наличных — более трех раз в месяц, особенно если суммы значительные.
В декабре несколько банков подписали Меморандум, направленный на обеспечение прозрачности рынка банковских услуг. В документе предусмотрены проверки клиентов на стадии открытия счетов и их классификация на категории в зависимости от уровня риска: "высокий" и "низкий".
Ограничения на операции для клиентов с неподтвержденными доходами будут составлять 50 000 грн для "высоких" рисков, а для клиентов со "средними" и "низкими" рисками — 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.
