С 1 февраля украинские банки начнут применять новые правила для карточных переводов, включая операции с использованием IBAN. Максимальная сумма переводов в месяц составит 150 тысяч гривен. Эти изменения закреплены в меморандуме, подписанном ведущими банками страны. Новые ограничения коснутся только клиентов, которые не предоставили документы для подтверждения своих доходов. Банк будет оценивать клиентов по трем категориям риска.
Для клиентов, отнесенных к категории высокого риска, сумма перевода будет ограничена 50 тысячами гривен в месяц. Клиенты со средними и низкими уровнями риска смогут переводить до 150 тысяч гривен в месяц, однако с 1 июня лимит будет уменьшен до 100 тысяч гривен.
По данным Национального банка Украины, эти лимиты не будут распространяться на переводы между счетами одного и того же клиента в одном банке. Если клиент предоставляет документы, подтверждающие его доходы выше установленных лимитов, банки смогут осуществлять переводы в рамках подтвержденной суммы.
Клиенты также имеют право обратиться в банк, подписавший меморандум, с просьбой о повышении лимита, при этом необходимо предоставить документальные подтверждения своих доходов.
10 декабря Национальный банк сообщил о подписании меморандума, целью которого является повышение прозрачности на рынке банковских платежных услуг. Соглашение поддержано двумя профильными ассоциациями и четырьмя банками. Позже к ограничению карточных переводов присоединились еще 25 финансовых учреждений, включая 23 банка и две финансовые компании.
Меморандум включает меры по первичной проверке клиентов на этапе открытия счетов, а также их распределение по категориям "высокий" и "низкий" риск. Ограничения для клиентов с неподтвержденными доходами составят 50 тысяч гривен для категории высокого риска и 150 тысяч гривен для средне- и низкорисковых клиентов с 1 февраля 2025 года, затем лимит снизится до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.
