С 1 июня 2025 года коммерческие банки Украины ввели новые лимиты на переводы с карты на карту. Несмотря на это, отмена таких операций не наблюдается — их количество сократилось всего на 3-4%. По словам Анны Довгальской, заместителя председателя правления "Глобус Банка", такая незначительная динамика не требует пересмотра политики банков в отношении карточных лимитов.
Довгальская отметила, что более значительное сокращение переводов на 10-12% могло бы привести к смягчению лимитов. Тем не менее, уменьшение числа операций не сказалось на количестве случаев мошенничества и использования карт для незаконных финансовых схем.
Банкир считает, что карточные лимиты должны рассматриваться в контексте других мер, направленных на борьбу с теневыми схемами. Например, Верховная Рада рассматривает законопроект о создании "Реестра дропов", что позволит улучшить контроль за финансовыми операциями.
Как подчеркнула Довгальская, паспортизация телефонных номеров может помочь сократить число участников незаконных схем. Она также указала, что введенные лимиты на переводы не вызывают общественного резонанса, поскольку большинство граждан не превышает установленные границы. По ее информации, 95% переводов остаются значительно ниже 100 тыс. грн, а 80% не достигают 50 тыс. грн.
На данный момент банки оценивают эффективность лимитов и делают прогнозы на будущее. По мнению Довгальской, в ближайшие 6-9 месяцев изменения лимитов маловероятны. Она утверждает, что существующие лимиты сбалансированы, но не устраняют проблему мошенничества полностью.
С 1 ноября некоторые банки начали снижать лимиты на переводы до 50 тыс. грн в месяц для клиентов с высоким уровнем риска или тех, кто не может подтвердить свои доходы. Финансовый аналитик Андрей Шевчишин предостерег граждан, которые могут не осознавать, что они входят в "рисковую" группу, и рекомендовал своевременно обновлять данные и предоставлять документы о доходах.
Согласно Меморандуму украинских банков, с 1 июня лимиты на карточные переводы и переводы через IBAN были уменьшены с 150 тыс. грн до 100 тыс. грн в месяц. Для высокорисковых клиентов установлен лимит в 50 тыс. грн. Эти ограничения действуют только на переводы физических лиц на счета других контрагентов и не касаются платежей за товары и услуги.
