С 1 ноября текущего года ряд украинских банков начал вводить ограничения на переводы между физическими лицами, устанавливая лимит в 50 тысяч грн в месяц. Эти меры касаются, в первую очередь, клиентов с высоким уровнем риска или тех, кто не может подтвердить свои доходы.
Как пояснил финансовый аналитик Андрей Шевчишин в интервью Потоку, такие изменения могут существенно затронуть множество украинцев, некоторые из которых даже не догадываются о том, что относятся к "рисковой" группе. "Это может значительно повлиять на финансовую ситуацию. При этом необходимо отметить, что не все клиенты осведомлены о своей принадлежности к этой категории. Однако некоторые банки уже предупреждали клиентов об этом заранее," — отметил он.
Шевчишин указал, что если, к примеру, клиент заявил о сумме операций до 20 тысяч грн в месяц, а затем совершает транзакции на сумму 200 тысяч грн, это вызывает обеспокоенность у банков. В таком случае финансовые учреждения могут ограничить переводы до тех пор, пока клиент не предоставит подтверждение своей финансовой состоятельности и активности на счете.
Он также добавил, что финансовый мониторинг касается не только больших сумм — автоматические решения могут приниматься в соответствии с внутренними банковскими правилами и касаться даже небольших переводы. "Если к вам применены ограничения, вам следует обратиться в банк для уточнения деталей," — уточнил он.
Эксперт рекомендует клиентам актуализировать свои данные в банке и предоставлять подтверждающие документы о доходах. "Чтобы избежать аналогичных ограничений, необходимо обновить информацию и представить все необходимые данные банку. Следует предоставить документы о заработной плате или других доходах, которые могут подтвердить, что такие операции являются стандартными, а не рискованными," — добавил Шевчишин.
В случае необходимости осуществления разового крупного перевода, он советует заранее уведомить банк о планируемой операции, что поможет предотвратить возможную блокировку. "На данный момент ограничения в 50 тысяч грн действуют для тех клиентов, у которых нет документов о доходах, а их счета характеризуются нестандартными операциями, как крупными, так и мелкими," — добавил специалист.
Шевчишин также отметил, что для подачи актуальных документов не всегда требуется личный визит в отделение банка, хотя такое обращение может ускорить процесс обработки информации.
Как сообщалось ранее, еще в декабре 2024 года ряд украинских банков подписали меморандум о более строгом контроле за карточными переводами в рамках борьбы с так называемыми "дропами". Заместитель председателя правления "Глобус Банка" Анна Довгальская ранее сообщала, что примерно 20% выпущенных в 2025 году карт использовались в подозрительных операциях.
28 октября стало известно о возможном создании специального реестра банковских клиентов, подлежащих особому контролю. Этот документ предполагает составление списка лиц, которые передают свои карты в пользование другим людям.
