К меморандуму, касающемуся ограничений на карточные переводы, подписанному четырьмя крупнейшими банками Украины, присоединились ещё 25 финансовых учреждений, среди которых 23 банка и две финансовые компании. Об этом сообщает пресс-служба Ассоциации украинских банков (АУБ). На встрече с руководством ведущих банков и финансовых организаций Украины обсуждалось "объединение усилий сектора для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями, которые угрожают стабильности экономики".
"Подписанный меморандум—это реакция рынка на вызовы, с которыми сталкивается банковская система, и направлен на снижение злоупотреблений, связанных с так называемыми 'дроп-схемами'. Мы уверены, что реализация этих мер существенно уменьшит риски, обеспечит прозрачность и повысит доверие к финансовой системе Украины," — отметил президент АУБ Андрей Дубас.
Кроме того, к Меморандуму о прозрачности работы рынка платежных услуг присоединились ещё 23 украинских банка и 2 финансовые компании, которые также выступают как платежные системы. 10 декабря Национальный банк Украины сообщил о подписании меморандума о повышении прозрачности на рынке банковских платежных услуг между двумя ассоциациями и четырьмя банковскими учреждениями: "Ощадбанк", "Райффайзен Банк", "КБ ПриватБанк" и "Универсал банк" (monobank).
Меморандум предполагает проверку клиентов на этапе открытия счетов и их классификацию по критериям "высокого" и "низкого" риска. Ограничения для клиентов с неподтверждёнными доходами составят: 50 000 грн для категории "высокий" уровень риска, а для клиентов со "средним" и "низким" риском – соответственно 150 000 грн с 1 февраля 2025 года и 100 000 грн с 1 июня 2025 года.
Член Совета НБУ Василий Фурман отметил, что большинство граждан Украины не ощутят на себе ограничения на карточные переводы, вводимые банками. Кроме того, клиенты смогут предоставить банку подтверждения о заработной плате или других доходах, что позволит увеличить лимит.
